把一半投顾费捐出去！招商证券首创这个新组合

6月5日，招商证券在深圳发布“益招向善•致远前行”公益金融品牌，并挂牌成立行业首家ESG公益金融实验室。该公司此前创新推出业内首只基金投顾公益组合，将50%以上投顾费长期、持续投入公益事业。

数据显示，“益招向善”系列目前已推出助学、养老两大主题公益组合，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位投资者。招商证券副总裁兼董事会秘书刘杰表示，公司将持续践行“服务国家科技自立自强、助力社会财富保值增值”的使命，通过公益金融创新与ESG理念融合，探索财富向上向善新路径，为推动共同富裕和高质量发展贡献金融力量。

首创基金投顾公益组合

2024年9月，招商证券推出“益招向善•致远前行”公益系列金融服务，建立集合化与定制化两大服务模式，打造货币类和债券类两大产品组合线，持续推出助学、养老等多元化的公益主题组合。

在上述助学、养老主题下，每个主题分别有一只货币+组合和一只债基组合。四只组合均为R2等级。其中有三只申购起点为1000元，一只申购起点为10000元，适合风险偏好不高的广大普通投资者参与。

投顾费率方面，四只产品中有三只为0.1%/年，一只为0.2%/年。由于相关基金投顾公益组合将把50%以上投顾费长期、持续投入公益事业，则投资者每签约1000元，相当于每年为公益事业捐出0.5元至1元。

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招商证券表示，基金投顾业务天然具有普惠特点，通过设计公益基金投顾组合，让广大投资者在进行理财的同时，也能参与到公益事业当中，可实现一举多得。公司此举是以基金投顾业务作为纽带，在广大投资者和公益事业之间架起一座桥梁，践行和落实做好“五篇大文章”。

据招商证券财富管理及机构业务总部公益理财服务负责人李康介绍，自2024年9月9日“益招向善”系列上线以来，已推出助学、养老两大主题公益组合，累计签约规模突破8亿元，覆盖近千位投资者。后续将持续扩展至绿色金融等领域，深度践行金融“五篇大文章”，进一步丰富公益内涵，助力更广泛的社会议题解决。

积极构建财富向善生态

深圳市老龄事业发展基金会理事长窦瑞刚表示，公益慈善的第一属性其实是金融，只有越来越多的金融创新，才能支持公益机构长期可持续发展。招商证券此次做了非常好的尝试，期待未来更多证券公司、公募基金等金融机构参与其中，为公益慈善构筑源头活水。

据介绍，招商证券“益招向善”养老公益项目首笔捐款已完成，将严格依据深圳市老龄事业发展基金会方案落地，通过“防跌包+社区宣教”模式，为老年人和家庭打造适老化卫浴空间和营造社区防跌关爱友好环境，努力让每位老年人都能安心如厕和洗澡。

助学项目也已与重庆市兴安帮扶基金会“阿依土豆”计划达成意向合作，为凉山偏远乡村小学孩子们的教育和健康成长提供帮助，促进当地少年儿童素质教育和综合能力的提升。

李康表示，招商证券依托APP线上平台及全国营业部线下网络，打造“双线推广+全程透明”服务体系。客户可通过95565短信、APP专栏实时查看捐赠流向及项目进度，实现公益闭环管理。未来，公司将联动合作伙伴与投资者，鼓励收益自愿捐赠，进一步扩大公益资金池，形成长效服务机制。

当天发布会上同步揭牌“招商证券ESG公益金融创新实验室”，该实验室将联合深圳市社会责任中心探索公益金融标准化路径，并聚焦公益金融研究、产品设计及标准制定，整合行业协会、社会组织及专家学者资源，推动行业规范化发展。

作为国务院国资委体系内规模最大的证券公司，招商证券长期以“引导财富向善，践行ESG理念”为核心主题，联合行业协会、社会组织、公益组织及行业专家，展示公益金融创新成果，探索金融赋能慈善事业的可持续发展路径。

开展系统化养老投顾

作为国家应对老龄化挑战的重要部署之一，养老金融被列入金融“五篇大文章”。在老龄化趋势日益明显的当下，做好养老金融、服务民生是金融机构义不容辞的责任。为此，招商证券依托专业基金投顾能力，推出了一揽子养老投顾服务：

一是设计公益基金投顾组合，将投顾费捐赠给养老相关的公益事业单位，积极支持养老事业发展；

二是设计养老FOF投顾组合，为客户提供养老FOF产品的投顾服务，解决客户的选择困难问题；

三是为客户提供与养老相关的投资顾问服务，提供符合其需求的个性化的定制养老投顾方案，解决客户的后顾之忧。

据招商证券基金投顾业务负责人陈文招介绍，公益基金投顾组合与普惠金融的契合度非常高。一方面，基金投顾的投资门槛低，一千块钱甚至一百块钱就可以参与；另一方面，招商证券公益基金投顾组合在风险收益特征上是以低波动为主，目的是让客户有更好的持有体验，满足客户的理财需求的同时，参与到公益事业当中。

与此同时，公益基金投顾组合的参与非常便利，客户可以随时签约，随时解约。凡是签约了公益基金投顾组合的客户，都会定期收到投资理财相关的服务，包括策略报告、组合投资运作报告、数据分析，以及参与投资策略报告会等。

“准确判断市场，给出正确的资产配置建议，比选一个好产品更重要。”陈文招告诉记者，相比很多基金投顾平台主要由产品团队运营，招商证券的基金投顾业务团队成员覆盖了资产配置、策略分析、行业比较、产品研究等多个方向。也正因如此，在过去三年中，招商证券基金投顾签约客户的平均收益明显高于未签约的产品客户，充分体现了“以客户为中心”的展业初衷。

他强调，招商证券将继续通过专业基金投顾投研人员对投资组合进行运作管理，力争做好资产配置和产品严选，力争让客户在资产保值增值的前提下，参与公益事业，既能得到投资理财的实惠，又能感受到参与公益事业的荣誉。

（CIS）

责编：杨喻程

排版：汪云鹏

校对：廖胜超